В большинстве банков и микрофинансовых организаций получить моментальный займ по копии паспорта не удастся, так как она не имеет юридической силы и не является официальным документом. Мошенники могут воспользоваться чужими паспортными данными, только если МФО предоставляет услуги по упрощенной системе идентификации на основе фотографии паспорта в руках и его скана.
Как выбрать добросовестную компанию?
Копия паспорта – это не документ, который может подтвердить личность его обладателя, поэтому законопослушные финансовые учреждения работают только с его оригиналом, не нарушая требования Центробанка. Добросовестная компания не будет связываться с выдачей кредита по копии паспорта, так как это чревато проблемами:
- высокий риск невозврата, если документ подделан или не принадлежит лицу, оформившему займ по паспорту;
- негативное влияние на имидж и репутацию организации.
Проверить добросовестность компании легко: нужно уточнить, есть ли она в реестре МФО на сайте ЦБ России. Все компании этого списка ведут деятельность на законных основаниях и по лицензиям. МФО, отсутствующая в реестре, работает незаконно, соответственно, в определенных условиях мошенники могут оформить кредит по копии паспорта.
Как берут кредиты на чужой паспорт
Что должно насторожить заемщиков
Недобросовестные финансовые компании в стремлении увеличить базу клиентов и заработать больше денег не всегда внимательно относятся к проверке документов клиентов. Однако чтобы не стать жертвой мошенников, самим заемщикам нужно сохранять бдительность:
- Следить за тем, в чьи руки и при каких обстоятельствах предоставляются паспорт или его копии.
- Не выкладывать в интернете копии своих документов, ограничив возможность их передачи любыми онлайн-способами.
- Обращаться только в легальные фирмы, законность деятельности которых легко проверить.
- При потере или краже паспорта обязательно написать заявление об этом, чтобы документ признали недействительным, и им не смогли воспользоваться мошенники в случае находки.
- Регулярно проверять кредитную историю, так как в ней отображаются все действия по имеющимся займам.
Во избежание своих рисков и финансовых потерь организации тщательно проверяют оригиналы документов, самого заемщика, используя технологичные скоринговые механизмы. Если же все-таки кто-то оформил займ, используя ваши паспортные данные, об этом нужно сообщить в полицию и компанию, где были совершены незаконные действия. После проверки и подтверждения факта мошеннических операций пострадавший сможет потребовать компенсацию морального вреда, а также устранение из кредитной истории сведений о займе. Мошеннику же грозит уголовная или административная ответственность.
Оставить комментарий