Переводы на сумму от 100 тыс. рублей в соответствии с законодательными нормами привлекают повышенное внимание банков. Применяя несколько критериев для оценки таких действий, они могут посчитать транзакцию подозрительной.
Согласно «антиотмывочному» закону, финансовые организации обязаны следить за операциями клиентов, идентифицировать их и при появлении подозрений направлять их в Росфинмониторинг. Внимание кредиторов также будет привлекать списание или зачисление средств на сумму от 100 тыс. рублей в сутки и более 1 миллиона в месяц. Такие рекомендации дал Центробанк России, но компании могут принимать решение в соответствии с собственными критериями подозрительных операций.
Кроме суммы перевода рекомендуется учитывать и другие параметры, рекомендованные ЦБ. Например:
- отправка или получение более 30 переводов в сутки;
- наличие более 10 получателей в сутки (или более 50 в месяц);
- быстрая отправка полученных средств со счета на счет — всё это должно настораживать.
Внимание привлекут и карты, которые используются для переводов. Если клиент не платит ими за услуги ЖКХ, сотовую связь и другие услуги, обеспечивающие жизнедеятельность, это может расцениваться как подозрительные действия.
Оставить комментарий