Центробанк проверит МФО на предмет «отмывания» средств

wash_money.jpg

Во время проверок МФО ревизоры ЦБ могут провести ревизию наличности в присутствии руководителя организации. Подобная проверка направлена на оценку соответствия объема наличных денег показателям компании по бухгалтерскому учету.

Таким способом Центробанк пытается пресечь подачу недостоверных данных и возможное сокрытие реального объема наличности у МФО. ЦБ планирует проводить подобные проверки планово и внепланово.

Причины недоверия

В Центробанке считают, что МФО могут проводить сомнительные транзитные операции, когда на их счет поступают средства, которые впоследствии выдаются в наличной форме под видом кредита участникам незаконной операции. В ЦБ отмечают, что данная проблема имеется, поэтому необходимо тщательнее контролировать движение средств микрофинансовых компаний, которые находятся на обслуживании.

Поводом для подозрений может стать, например, поступление на счет МФО средств с определенным постоянством, которые тут же снимаются компанией в виде наличных. Согласно новому указанию ЦБ, надзор за МФО и движением наличности через них станет жестче.

Ранее специалисты ЦБ отмечали, что в ходе обналичивания средства перетекают в небанковский финансовый сектор, поэтому был поставлен вопрос о целесообразности обслуживания микрофинансовых компаний. Причем ужесточение коснется не только МФО, но и банков, и других участников финансового рынка. Обратной стороной подобной новации – усиления контроля – станет снижение доступа к банковскому финансированию, снизится и количество выданных микрозаймов.

Что ждет добросовестных участников рынка?

В условиях ужесточения контроля важно защитить добросовестных участников от негативного воздействия предложенного ЦБ механизма. Большая часть МФО – это небольшие предприятия, и важно, чтобы введенная новация не мешала их развитию. На данный момент все компании должны отчитываться перед налоговыми органами, Центробанком, а в 2016 году придется подавать отчеты и в саморегулируемые организации.

Многие специалисты акцентируют внимание на том, что подобные введения могут оказаться чрезмерными и привести к сокращению количества МФО. Из реестра за последние годы было исключено порядка 6700 организаций за выявленные нарушения. Именно в связи с нарушениями ЦБ пристально следит за сектором МФО, выявляя недобросовестных участников.

Некоторые аналитики приводят данные, согласно которым около 25% всех МФО занимаются обналичкой средств, что приводит к большим финансовым потерям. Самыми популярными нелегальными схемами являются транзитные операции, фиктивный импорт и вывод капитала из страны посредством незаконных судебных приказов. Поэтому нововведение вполне закономерно, поскольку позволит избавиться от кредитных компаний, которые «отмывают» деньги и незаконно обналичивают их.

Экспресс Кредит © 2012-2019 | Пользовательское соглашение

Информация, представленная на нашем сайте, обобщенная и носит ознакомительный характер. Условия кредитования и любые решения, связанные с займами и кредитами, оговариваются и принимаются непосредственно компаниями, предоставляющими деньги в кредит. На нашем сайте не ведется сбор и хранение информации о пользователях, которая появляется в форме заявки на получение займа. Данная информация будет доступна только микрофинансовым организациям, которые занимаются ее последующей обработкой в соответствии с законом РФ «О защите персональных данных».

Алиса это умеет