Почта для связи: prohor@credit-xpress.ru
Ведущий журналист, эксперт по направлению микрозаймы
С 25 июля банки будут обязаны приостанавливать подозрительные переводы на два дня в рамках борьбы с мошенничеством. Если же перевод всё-таки пройдет, банки должны будут вернуть украденные деньги клиентам.
Эти меры направлены на противодействие дропперам — лицам, через счета которых проходят мошеннические операции, сообщает «Ведомости». Блокировка переводов произойдет, если данные получателя находятся в базе данных ЦБ о мошенничестве.
Даже если клиент настаивает на проведении перевода или пытается осуществить его повторно, банк заморозит транзакцию. Клиенту будет сообщено о блокировке, указаны причины и срок приостановки. Этот период предназначен для того, чтобы человек мог обдумать ситуацию и отказаться от подозрительной операции.
По истечении двухдневного срока, если клиент все равно подтверждает перевод, банк обязан его выполнить, но ответственности за него больше не несет.
Как прогнозирует коммерческий директор SafeTech Дарья Верестникова в статье для Forbes, интерес кредитных организаций к антифрод-системам и приостановке мошеннических операций значительно возрастет. Однако она предупреждает, что это может спровоцировать мошенников на поиск новых дропперов.
Издание «Известия» отмечает, что могут возникнуть проблемы с возвратом средств. Народный фронт направил письмо в ЦБ, указывая на существующие в законе пробелы, которые позволяют банкам избегать компенсации убытков жертвам мошенничества. Например, пострадавшие не всегда знают о своем праве на возврат средств, так как не имеют доступа к базе подозрительных счетов.
